真实贷款案例分析

发布时间：2021-01-07 16:45:04 阅读：次来源：起动器厂家

如何防止贷款过程中上当受骗呢？近年来，随着贷款业务量不断上升，骗取贷款犯罪案件的数量及涉案金额也呈明显上升趋势。这不仅是对受害人造成了经济损失，也是对金融管理和社会经济的危害。为防止案件持续发生，我们还得从源头抓起，加强对自身财产保护意识已经刻不容缓。那么，如何防止案件的持续发生呢？下面，借贷网小编给大家介绍几篇贷款案例分析分析吧。

案例一

2009年10月杨某因经营需资金向某典当公司的负责人郭某借款300万元周转。郭某让公司员工丁某办理转账，借款通过丁某的账户汇给杨某。杨某打了张出借人处为空白的借条给丁某，让其交给郭某。此后，郭某告诉杨某自己欠谢某300万元，让杨某将钱直接归还谢某即可。

出于信任，杨某未要求郭某出具认可转账给谢某的钱即归还其借款的证明，也未要求郭某出具收条的情况下将借款汇至谢某的账户。还清欠款后，杨某终于舒了一口气，不料半年后竟收到法院传票，丁某将自己告上法庭，要求归还300万元借款和利息。杨某无法举证证明实际出借人为郭某，也无法证明已经归还借款。最终，法院判决杨某归还丁某借款本金300万元。杨某找律师咨询时十分委屈地说：“我是向郭某借的款又没向丁某借，借钱、还钱的事宜我都是跟郭某沟通的，丁某只是个办事的。我明明还了钱，法院这样判决，公理何在……”

案例二：

自2011年8月至12月，被告单位某物资有限公司为了取得银行贷款和签发承兑汇票，由被告人张甲、刘乙通过向银行提供虚假的的现金流量表、资产负债表、损益表等财务资料，并虚构贸易背景，提供与被告人刘乙的某物资有限公司签订的虚假购销合同，先后从市内某银行骗取贷款二笔，计540万元，从该银行骗取承兑汇票1500万(敞口资金750万)；从某银行莱芜支行骗取票据承兑1000万元(敞口资金500万)，以上共计3040万元。上述贷款、承兑办出后，均通过某工贸有限公司进行了流转或背书转让。

2012年2月27日，被告人张甲主动到公安机关投案，并如实供述了骗取银行贷款的事实。法院一审判决书认定：

被告单位某物资公司骗取贷款、票据承兑罪，判处罚金人民币50万元整。被告人张甲犯骗取贷款、票据承兑罪，判处有期徒刑六年零六个月，并处罚金人民币50万元整。被告人刘乙犯骗取贷款、票据承兑罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年，并处罚金人民币30万元整。

从以上的贷款案例分析中我们可以看出很多问题都是出在一些看似不起眼的小问题上，一个小小的失误你可能就掉入了骗子的陷阱了。